I Fondi Bilanciati

COMPOSIZIONE E VALUTA DEI FONDI

I fondi della categoria investono in titoli azionari e obbligazionari con un peso vicino al 50-50%.  Molti fondi si focalizzano su un’area geografica particolare, come ad esempio Nord America, Area Euro o Mercati Emergenti e alcuni limitano l’esposizione obbligazionaria sui titoli in Euro.   Alcuni si focalizzano su titoli di un particolare settore, come ad esempio quello finanziario.
La maggior parte dei fondi è denominata in dollari USA o in euro; alcuni fondi offrono inoltre classi con copertura del rischio cambio contro l’euro o contro il dollaro.

BENCHMARK DI RIFERIMENTO

Tutti i fondi della categoria adottano un benchmark composto al 50% da un indice azionario internazionale, solitamente l’MSCI World, e al 50% da un indice obbligazionario.

RUOLO IN PORTAFOGLIO

I fondi di questa categoria sono adatti all’investitore che vuole focalizzarsi su un solo prodotto diversificato, non volendo puntare su fondi specializzati sui mercati azionari o obbligazionari.  I costi di gestione però tendono ad essere un po’ più elevati rispetto alla scelta di investire in un fondo azionario e in fondo obbligazionario.

PRINCIPALI FONDI DELLA CATEGORIA

Tra i fondi più rilevanti si segnalano:

• Popso Global Balanced  – Ha un’esposizione obbligazionaria prevalentemente in Euro che contribuisce a ridurre il livello di rischio, e un rapporto rendimento/rischio tra i migliori della categoria.
• Investimenti Bilanciati Internazionali – E’ adatto all’investitore che vuole un’esposizione bilanciata in azioni e obbligazionari internazionali, ma con una focalizzazione del portafoglio obbligazionario sui titoli in Euro, quindi con un rischio cambio totale inferiore.
• Algebris Financial Income Fund -  Ha ottenuto i migliori risultati della categoria negli ultimi tre anni, ma si focalizza sulle emissioni azionarie ed obbligazionarie del settore finanziario.